保險存摺介紹

大家新年快樂!元旦假期愉快

很多人其實不知道自己身上有多少人壽保險保單，然後是在保甚麼東西?

以前業務員的作法，要嘛是請保戶把家裡的保單都找出來，

不然就是問客戶有保那些保險公司的保單，

取得客戶授權後，一家一家打電話問詳細狀況……相當麻煩。

現在中華民國人壽保險商業同業公會推出保險存摺，

只要是中華民國境內，申請人為要保人或被保險人的保單，

都可以查得到喔!相當方便!

 

新的一年，就從檢視自己的保單/理財規劃開始吧!

 

(以下資料來源皆引用: 中華民國人壽保險商業同業公會-保險存摺的資料)

 

一、甚麼是保險存摺? 誰可以用?

 

為維護保戶權益，便於民眾查詢、掌握個人保單狀況，甚至線上申請理賠，

壽險公會與產險公會，聯合22家壽險與14家產險，

以及中華電信、台灣網路認證公司，

在保險科技運用共享平臺上推出保險存摺服務。

只要註冊為本會會員，便可使用。

並且提供網頁版及APP版由民眾彈性使用。

 

自112年1月1日起(對!就是今天)，

凡年滿十八足歲且具行為能力者，均可申請。

 

二、怎麼註冊使用?

 

就按下”立即註冊”，照著網站指示走，很快就可以申請成功了。

不過要注意的是，網頁版註冊有以下四種認證方式(如圖所示)，

若無讀卡機或是用APP註冊，就只能用強化版行動身分認證。

 

三、白金會員與普通會員差異?

 

表格比較如下。

服務	普通會員	白金會員	紙本投保紀錄
保單總覽	Yes	Yes	X
保單資訊查看	X	Yes	X
投保紀錄PDF檔下載	X	Yes	Yes
保險業身分驗證中心串接	X	Yes	X
保險理賠線上申請 (每次訂閱，一年得免費申請一次)	X	Yes	X
保險理賠聯盟鏈/保險理 賠醫起通案件申請轉送 進度查詢	X	Yes	X
APP FACE ID或指紋登入	X	Yes	X
費用	免費	NT$100/年	NT$350/次

 

我個人是覺得每年花個100元，可以查到自己所有的壽險相關保單，

連小孩的保單(因為我是要保人)都查得到，是滿方便划算的。

 

四、實際內容?(以白金會員網頁版為例)

 

登入後點選”我的保單”，就可以看到以下頁面。

可以點選自己是被保險人，還是要保人的保單，方便快速瀏覽。

若非本人為要保人/被保人的保單，就無法看到要保人/被保人的全名。

可以看到圖上雖然看似保單很多筆，但都是儲蓄險，

只有解約金跟身故保險金，

無醫療實支實付/失能/重大傷病/癌症險…….等相關保障。 

我因為同時有兩間醫院服務的身分，

所以兩間醫院都有幫我保團險，也可以在此網頁查詢到。

另外，因為我有加入醫師公會全聯會，

全聯會有幫全體會員，

向新光人壽投保定期壽險/意外險，

雖然額度不高，只有25萬/40萬，

不過在網頁上也可以查到相關資料，如下圖所示。

 

 

另外，成為白金會員後，可以免費申請投保紀錄，下載PDF。

在網站上點選申請投保紀錄後，1-2天內，

電子信箱就會收到投保紀錄清單了，如下圖所示。

 

 

五、結論

隨著科技發展，金融保險業也與時俱進，

我覺得保險存摺是相當好的發明，也非常實用。

其實一年100元，就可以即時掌握個人保險資訊，

收費也還在合理範圍內。

而且真的查過後，才會發現，

原來自己身上有一些奇奇怪怪的有效保單，

就不用再重複規劃保單了!

 

鼓勵大家可以多多使用這項功能喔!