最近有網友問我
要如何選擇投資型保單之標的
其實這些都在網路上
有公開資料可以參考
以下是簡單說明與實際操作
一、 投資型保單之標的說明
我在拙作
有提過
投資型保險
其實是結合保險+投資的保險商品
而投資標的部分
是由客戶選擇
1. 共同基金
2. ETF
3. 債券
4. 類全委
(保險業委託經營或兼營全權委託業務之事業
代為運用與管理專設帳簿資產)
5. 存款帳戶
.......等
皆是可選擇的標的
而在拙作
有簡單說明
投資型保單是主動投資
或是被動投資
其實可依照客戶的喜好
自行選擇
如下圖所示
不過也要考慮
自身的風險承受能力喔!
KYC&KYP - 投資人風險屬性評估表 與 ETF/基金標的選擇
https://drinsurancebroker.blogspot.com/2025/01/kyc-etf.html
二、 如何使用人壽保險公司網站查詢標的資訊?
資料來源: 安聯人壽 - 標的資訊
https://es.allianz.com.tw/customer/product/target/fund
其實關於投資型保單的標的資訊
這些都是公開資料
並且需揭露於保險公司之網站上
我也會與客戶分享&討論
以下以安聯人壽之網站做示範
點進網站後
可直接輸入關鍵字
查詢想了解的投資標的
或是也可使用條件篩選
找出想要的
1. 共同基金
2. 類全委
3. 指數股票型基金(ETF)
4. 政府公債
等標的
我個人是喜歡選擇
全球投資
RR3-RR4的
台幣月配息標的
所以這樣篩選完後
大概就剩下30幾筆標的
當然每個人都可依自己的偏好
尋找投資標的
以國人最常投資的
點進去後
可以看到相關的基本介紹 
也可點閱其基金月報
以了解此標的過去之投資績效
以及實際投資部位比重
若重視的是每月配息的部分
也可以查看配息資訊
了解實際上基金的配息狀況
三、 結論
投資理財是門很深的學問
不同的人有不同的需求及預算
投資型保險結合了
保險+投資
其中的投資部分
可依個人想法/信念/偏好
來做選擇及配置
歡迎大家不吝指教討論喔!
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